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3 MELHORES FUNDOS IMOBILIÁRIOS PARA 2024 | Hora de investir em FIIS?

A maioria das pessoas não sabia que é possível viver com a renda de aluguéis sem ter que comprar um imóvel ou se preocupar com condomínio, inquilinos, reformas, IPTU e toda a dor de cabeça de ter um imóvel físico.

Desde que os brasileiros perceberam que fundos imobiliários te geram proventos (muitas vezes mensalmente), o volume de novos investidores começou a crescer sem parar.

Hoje, os FIIs fazem parte de mais de 2 milhões de investidores na bolsa, mas, é preciso saber como analisar um fundo imobiliário, os melhores fundos no setor, melhores gestoras, quanto cada uma paga de taxa de administração, os imóveis de cada fundo e várias outras variáveis que podem complicar a vida de todo investidor iniciante.

Se esse é o seu caso, tenho uma boa notícia: O Ricardo Figueiredo, especialista de fundos imobiliários da Spiti, me ajudou a consolidar nesse vídeo o racional para alguns dos melhores fundos imobiliários pra 2024 (e se faz sentido ter FIIs na carteira esse ano):

1 ) FUNDOS DE PAPEL COM MAIOR EXPOSIÇÃO AO IPCA

- Quando o IPCA está alto: FIIs de papel pagam + dividendos 
- Quando o IPCA está caindo: FIIs de papel pagam - dividendos 
- IPCA mensal no começo do ano: alto (mais dividendos) 
- IPCA mensal do meio do ano até hoje: baixo (menos dividendos) 
- O ponto é: historicamente a média do IPCA foi 6% a.a. (nos últimos meses foi de 1% a 3%) 
- Com a normalização do IPCA, haverá aumento do pagamento de dividendos 

FIIs de papel que tenho na carteira: 

- BCFF11: 78% da carteira indexada a IPCA, 18% CDI e 3% IGPM (sinal positivo) 
- Tenho aprox. R$ 1M no BCFF11 
- CPTS11: 98.65% IPCA e 1.35% CDI (sinal positivo) 
- Tenho aprox. R$ 900K no CPTS11 


2 ) FUNDOS DE SHOPPING CENTER  

- Quando a pandemia começou, o mercado perdeu totalmente a fé nos FIIs de shoppings 
- A taxa de crescimento anual de vendas de shoppings em 2020 foi de –33% 
- Os FIIs de shopping demoraram para voltar a se valorizar e pagar bons dividendos
- Mas, a maior parte da dúvida já foi deixada pra trás por 2 grandes motivos:  

1. Geração de receita  
2. Crescimento econômico 
 
1. GERAÇÃO DE RECEITA 

- Jan 2023: expectativa do XPML11 era um crescimento da receita até 15% frente 2022 
- Receita 2022: R$ 197 M 
- Porém, não foi bem isso o que aconteceu... tivemos uma surpresa positiva: 
- Receita 2023: 290 M  
- Crescimento de 40% em relação a 2022 
- Ou seja, trocamos a palavra "recuperação" por "crescimento", o segundo motivo: 
 
2. CRESCIMENTO ECONÔMICO 
 
Vamos analisar 3 fatores que indicam que a economia brasileira está crescendo: 
 
1. Atividade econômica aquecida (principalmente comércio e serviços) 
- FIIs de shopping = setor de comércio 
- 2018 – 2019: a média foi a linha 100 
- Todos os setores da economia, menos indústria, estão crescendo + do que 2018/2019 

2. Desemprego no Brasil caiu a 7,8%, mínima desde 2014 
- Se tem menos desemprego, são mais pessoas com renda 
- Mais renda = mais consumo 
- Setor de shopping favorecido 

3. Mesmo com a economia aquecida, a inflação está em queda 
- Se tem menos inflação, nossa moeda retém mais poder de compra 
- Mais poder de compra = consumir mais coisas 
- Consumir mais coisa = famílias não limitam a renda para comprar apenas o necessário 
- Setor de shopping favorecido 

Fundo de shopping center que tenho na carteira: XPML11 
 
- É um FII com 78% da carteira em imóveis 
- No total são 17 shoppings em operação. Ou seja, é um fundo bem diversificado.  
- Desses 17 shoppings, 65% ficam no Sudeste, 25% Nordeste e 10% Norte 
- Vacância física de 4,1%, a menor desde dezembro de 2022 
- Tenho aprox. R$ 750.000 no XPML11 

Se você curte fundos imobiliários e quer aprender mais sobre como gerar uma renda passiva mensal pra você, assiste o vídeo que tá animal ;)

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #OPRIMORICO